- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
NewsLetter < עמוד הבית
 
 
     
 

למידת החיסכון הפנסיוני – Case Study ישראלי!

עולם החיסכון הפנסיוני הוא מהמורכבים מבין סוגי החיסכון הקיימים והוא נחשב ככלי החיסכון הגדול והמשמעותי ביותר שאדם מבטיח לעצמו בתקופת חייו המקצועיים כשכיר או כעצמאי.
למרות שסכומי החיסכון הפנסיוני עשויים להגיע לערכים גבוהים מאוד, רובנו החוסכים לא יודעים מספיק על חיסכון זה.
חקיקת ועדת בכר, התרכזה בשלושה תחומים בשוק ההון הישראלי, המרכזי שבהם הוא חוק הפיקוח על שירותים פנסיוניים (ייעוץ ושיווק פנסיוני). חקיקה זו יצרה לא מעט הזדמנויות הדרכתיות שונות לעובדים בתחום זה ולכלל האוכלוסייה המעוניינת ללמוד לחסוך:
  • בנקים, חברות ביטוח ובתי השקעות – חויבו להכשיר ולאמן את עובדיהם לתת מענה ללקוחות המתעניינים בחסכון פנסיוני. ארגונים פיתחו מסלולי הכשרה ליועצים פיננסיים ותכניות הדרכה נקודתיות לכלל העובדים בארגון על מנת שיידעו את משמעות החוק והשלכותיו בעבודה היום יומית שלהם.
  • בתי ספר מקצועיים וארגוניים עסקיים  – ניצלו את ההזדמנות להוסיף לקטלוג הקורסים שלהם קורס הכשרת יועצים פיננסיים המקנה ידע תיאורטי ומעשי הנדרשים לעובד בתחום על מנת לזהות את צרכי הלקוח, מתןמענה והתאמת המוצר הפנסיוני ללקוח. כמו כן, פותחו סדנאות וקורסים שונים לקהל הרחב על מנת שיילמד את עולם החיסכון הפיננסי ויידע במה להשקיע.  
אחד הכלים ההדרכתיים שבוחרים להשתמש בו בלמידת עולם החיסכון הפנסיוני בקרב כלל ציבור החוסכים, הוא סימולאטורים פנסיוניים המאפשרים לגולשים להזין מידע על עצמם ולענות לשאלות שונות על בסיסן יינתן להם ייעוץ או הכוונה פנסיונית ראשונית.
במהלך שנת 2008 ליווינו את קבוצת מגדל בפיתוח שורה של פתרונות הדרכה, לעולם החיסכון הפנסיוני, ביניהם לומדות אינטראקטיביות על מהי קרן פנסיה ומהו חסכון לטווח ארוך לצד סימולאטורים פנסיוניים.
מטרת הסימולאטורים היתה לתת מענה ללקוחות על שאלות בסיסיות כמו "מהו חיסכון פנסיוני" או "כיצד החיסכון הפנסיוני שומר עלי" ועד העמקה ברמת הכרות והבנה עם אפיקי החיסכון השונים והבחנה בין הון וקצבה.  
במאמר שפורסם החודש במוסף "כלכליסט" של ידיעות אחרונות, נסרקו הסימולאטורים השונים המוצעים לכלל המשקיעים הפוטנציאליים וצוין כי הסימולאטורים של מגדל הם הידידותיים ביותר.  
 
לקריאת המאמר לחץ כאן.
 
וטעימה ממגוון הסימולאטורים והלומדות באתר מגדל:
 
לצפייה בסימולאטור קרן פנסיה לחץ כאן.
 
לצפייה בסימולאטור ביטוח חיים לחץ כאן.
 
לצפייה בלומדת ביטוח בריאות לחץ כאן.